LEI-nummer verplicht voor veel beleggers
Ben je ondernemer of bestuur je een onderneming én beleg je via deze onderneming bij Van Lanschot Kempen? Dan heb je een Legal Entity Identifier (LEI) nodig.
Zonder LEI mogen wij geen effectentransacties voor jou uitvoeren. In bepaalde gevallen dien je te beschikken over een actieve LEI. Hieronder lees je daar meer over.
Zonder LEI mogen wij geen effectentransacties voor jou uitvoeren. In bepaalde gevallen dien je te beschikken over een actieve LEI. Hieronder lees je daar meer over.
Wat is een LEI?
Een LEI is een wereldwijd unieke code die aan een individuele onderneming wordt toegekend. Deze code wordt gebruikt om partijen op de financiële markten te identificeren. Voor Nederlandse entiteiten is het gebruikelijk om een LEI aan te vragen bij de Kamer van Koophandel (KvK). Je kunt alleen een LEI aanvragen bij de KvK als je in het bezit bent van een KvK-nummer. Voor het aanvragen van een LEI bij de KvK heb je een DigiD en een Nederlands IBAN nodig. Daarnaast moet je de mogelijkheid hebben om met iDEAL te betalen.
Voor wie is een LEI verplicht?
Europese banken zijn verplicht om bij iedere beleggingstransactie van ondernemingen of rechtspersonen zoals eenmanszaken, vof’s, cv’s, bv’s, zelfstandigen zonder personeel, stichtingen, kerkgenootschappen, maar ook fondsen voor gemene rekening (burgerlijke) maatschappen e.d. te rapporteren aan de toezichthouder. Voldoet je aan bovenstaande definitie en heb je bij Van Lanschot Kempen een effectenrekening voor Beleggingsadvies, Vermogensbeheer en/of Zelf Beleggen? Dan hebben wij een LEI nodig voor onze rapportage aan de toezichthouder. Voor transacties in derivaten rapporteren wij namens jou.
LEI aanvragen: hoe en wanneer?
Als jouw organisatie ingeschreven staat in het handelsregister, kun je een LEI aanvragen bij de KvK door een digitaal formulier in te vullen. Na betaling van de registratiekosten duurt het ongeveer tien werkdagen voordat je via e-mail een LEI ontvangt. Wij raden je aan om zo spoedig mogelijk een LEI aan te vragen wanneer je wil beginnen met beleggen. Wij raadplegen regelmatig het openbare LEI-register van de KvK. Zodra we daarin constateren dat je een LEI-nummer hebt, administreren we dat bij jouw gegevens.
Als jouw onderneming niet ingeschreven staat in het handelsregister, kun je een LEI aanvragen bij een buitenlandse LEI-uitgevende instelling. Meer informatie over het aanvragen van een LEI bij een buitenlandse instelling vind je op de website van de Global Legal Identifier Foundation.
Als jouw onderneming niet ingeschreven staat in het handelsregister, kun je een LEI aanvragen bij een buitenlandse LEI-uitgevende instelling. Meer informatie over het aanvragen van een LEI bij een buitenlandse instelling vind je op de website van de Global Legal Identifier Foundation.
Moet ik mijn LEI jaarlijks verlengen?
Een LEI wordt verstrekt voor de duur van een jaar. Beleg je in derivaten (opties, futures, valutatermijntransacties)? Dan moet je jouw LEI elk jaar verlengen. Dit is een verplichting die voortvloeit uit jouw eigen rapportageverplichting onder de European Market Infrastructure Regulation (EMIR). Wij verzorgen deze rapportage namens jou. Ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van jouw LEI ontvang je een e-mail van de KvK waarmee je jouw LEI kunt verlengen. Er zijn kosten verbonden aan het verlengen van de LEI. Meer informatie hierover vind je op de website van de KvK.
Heb je andere beleggingen? Dan hoef je jouw LEI niet te verlengen. Dit komt omdat MiFID II een verlopen LEI toestaat. Als je de LEI niet verlengt, krijgt deze de status ‘verlopen’, maar blijft de LEI aan jouw organisatie gekoppeld, zolang de organisatie bestaat. Uitzondering hierop is als de LEI eindigt door een rechtsvormwijziging waarbij het KvK-nummer verandert en/of wanneer je je uitschrijft uit het Handelsregister. Dan wordt de status ‘retired’ en is de LEI niet meer geldig, voor zowel EMIR als MiFID II. Je kunt dan geen transacties meer doen.
Je bent zelf verantwoordelijk voor het tijdig opzeggen van de LEI, anders wordt deze automatisch voor je verlengd. Ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van jouw LEI ontvang je een e-mail van de KvK waarmee je de LEI kunt opzeggen. In die e-mail kun je kiezen voor de optie ‘beëindigen’ door het beëindigingsformulier van de KvK in te vullen. Als je kiest voor beëindigen, dan zal de status van de LEI naar ‘lapsed’ (verlopen) wijzigen.
Heb je andere beleggingen? Dan hoef je jouw LEI niet te verlengen. Dit komt omdat MiFID II een verlopen LEI toestaat. Als je de LEI niet verlengt, krijgt deze de status ‘verlopen’, maar blijft de LEI aan jouw organisatie gekoppeld, zolang de organisatie bestaat. Uitzondering hierop is als de LEI eindigt door een rechtsvormwijziging waarbij het KvK-nummer verandert en/of wanneer je je uitschrijft uit het Handelsregister. Dan wordt de status ‘retired’ en is de LEI niet meer geldig, voor zowel EMIR als MiFID II. Je kunt dan geen transacties meer doen.
Je bent zelf verantwoordelijk voor het tijdig opzeggen van de LEI, anders wordt deze automatisch voor je verlengd. Ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van jouw LEI ontvang je een e-mail van de KvK waarmee je de LEI kunt opzeggen. In die e-mail kun je kiezen voor de optie ‘beëindigen’ door het beëindigingsformulier van de KvK in te vullen. Als je kiest voor beëindigen, dan zal de status van de LEI naar ‘lapsed’ (verlopen) wijzigen.
Wat is de EMIR-rapportage verplichting?
Alle derivatentransacties (inclusief beurgenoteerde derivaten) moeten worden gerapporteerd aan een Transactieregister (TR). De rapportageverplichting geldt voor rechtspersonen en ondernemingen. Dit geldt voor zowel nieuwe transacties als aanpassingen van bestaande transacties, zoals afwikkelingen. Op deze manier krijgen toezichthouders beter inzicht in het gebruik van derivatentransacties in de financiële markten.
Als je transacties in beursgenoteerde derivaten doet, dan heb je zelf ook een rapportageverplichting. Wij rapporteren jouw transacties via een derde bij een TR. Van Lanschot Kempen heeft via een derde Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) aangesteld als TR. Wij kunnen ook een andere partij kiezen als TR.
Als je transacties in beursgenoteerde derivaten doet, dan heb je zelf ook een rapportageverplichting. Wij rapporteren jouw transacties via een derde bij een TR. Van Lanschot Kempen heeft via een derde Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) aangesteld als TR. Wij kunnen ook een andere partij kiezen als TR.
Kan een TR met je contact opnemen?
Ja, het kan zijn dat bijvoorbeeld DTCC rechtstreeks met jou contact opneemt per e-mail om te vragen of een rapportage van jouw derivatentransactie juist is. Als je ook derivatentransacties via andere partijen doet, kan het zijn dat DTCC ook voor die transacties contact met je opneemt. Vanwege een wijziging in EMIR is DTCC (als TR) verplicht om transactierapportages te verifiëren op juistheid. Voor zover mogelijk proberen wij dit namens jou te doen, maar het kan zijn dat de TR toch direct bij je navraag doet. Je dient in dat geval zelf te bevestigen dat de transactierapportage juist is, anders voldoe je mogelijk niet aan jouw EMIR-verplichtingen. Als de DTCC de betrokken TR is, dan krijg je hiertoe een e-mail van DoNotReplyPermissioning@dtcc.com. Als je op de link klikt, dan wordt er een e-mail gegenereerd naar ApprovalResponsePermissioning@dtcc.com waarmee je kunt bevestigen. Twijfel je over de e-mail of heb je vragen? Neem je dan zo snel mogelijk contact op met jouw banker.
Wat zijn de kosten van een LEI-aanvraag bij de Kamer van Koophandel?
Je betaalt een eenmalig bedrag bij het aanvragen van een LEI. Daarnaast betaal je een jaarlijks bedrag voor het actief houden van de LEI. Voor het actuele tarief kun je de website van de KvK raadplegen.
Meer weten?
We kunnen ons voorstellen dat je nog vragen hebt. Daarom hebben we de veelgestelde vragen en antwoorden voor je op een rij gezet. Staat jouw vraag hier niet bij? Jouw beleggingsspecialist of private banker helpt je graag.
Veelgestelde vragen
In Europa is een LEI verplicht voor juridische entiteiten (ondernemingen of rechtspersonen zoals eenmanszaken, vof’s, cv’s, bv’s, zelfstandigen zonder personeel, stichtingen, kerkgenootschappen, maar ook fondsen voor gemene rekening, (burgerlijke) maatschappen e.d.) voor zover zij een onderneming drijven en die een effectenrekening hebben bij een financiële instelling of die derivatentransacties afsluiten. Voldoet je aan bovenstaande definitie en heb je bij Van Lanschot een effectenrekening ten behoeve van Beleggingsadvies, Vermogensbeheer en/of Zelf Beleggen? Of wil je met ons derivatentransacties afsluiten? Dan ben je verplicht om een LEI aan te vragen.
In Europa is een LEI verplicht voor juridische entiteiten (ondernemingen of rechtspersonen zoals eenmanszaken, vof’s, cv’s, bv’s, zelfstandigen zonder personeel, stichtingen, kerkgenootschappen, maar ook fondsen voor gemene rekening, (burgerlijke) maatschappen e.d.) voor zover zij een onderneming drijven en die een effectenrekening hebben bij een financiële instelling of die derivatentransacties afsluiten. Voldoet je aan bovenstaande definitie en heb je bij Van Lanschot een effectenrekening ten behoeve van Beleggingsadvies, Vermogensbeheer en/of Zelf Beleggen? Of wil je met ons derivatentransacties afsluiten? Dan ben je verplicht om een LEI aan te vragen.
Je kunt in Nederland een LEI aanvragen bij de Kamer van Koophandel door een digitaal formulier in te vullen. Na betaling van de registratiekosten duurt het ongeveer tien werkdagen voordat je via e-mail een LEI ontvangt. Wij raden je aan om jouw LEI zo spoedig mogelijk aan te vragen. Wij raadplegen regelmatig het openbare LEI-register van de KvK. Zodra we constateren dat je een LEI hebt, administreren we dat bij jouw gegevens.
Let op: heb je nog geen KvK-nummer maar heb je wél een zakelijke effectenrekening? Schrijf je dan zo spoedig mogelijk in bij de KvK. Je loopt anders het risico niet op tijd een LEI te kunnen aanvragen.
Beleg je niet in derivaten, maar wel in andere financiële instrumenten zoals bijvoorbeeld aandelen en obligaties? Dan hoef je onder MiFID II jouw LEI niet te verlengen. Maar je bent zelf verantwoordelijk voor het tijdig opzeggen van de LEI, anders wordt deze automatisch voor je verlengd. Je ontvangt ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van jouw LEI een e-mail van de Kamer van Koophandel, waarmee je de LEI kunt opzeggen.
Een derivaat is een financieel instrument dat is gebaseerd op (afgeleid van) een ander financieel instrument, dat kunnen bijvoorbeeld aandelen, obligaties of grondstoffen zijn. Met een derivaat kan de koper dat betreffende product op een later moment, tegen een vastgestelde koers, kopen of verkopen. Voorbeelden van derivaten zijn opties, futures en valutatermijntransacties. Voor de aan- of verkoop van deze producten heb je een actieve LEI nodig. Gestructureerde producten zijn meestal samengesteld uit een vastrentende waarde en één of meerdere derivaten. Desondanks worden gestructureerde producten niet gezien als een derivaat en daarmee volstaat een verlopen ‘lapsed’ LEI voor het handelen in gestructureerde producten.
Voor het aanvragen van een LEI elders dan bij de KvK, verwijzen wij je naar de site met een overzicht van LEI-uitgevende organisaties: Home – GLEIF. Je bent vrij om zelf te bepalen bij welke organisatie je een LEI aanvraagt. Van Bloomberg (http://lei.bloomberg.com/) is bekend dat zij via een digitale aanvraagprocedure een LEI afgeven zonder dat je beschikt over een KvK-nummer of RSIN-nummer. Wel dien je de oprichtingsakte mee te sturen en een machtigingsformulier in te vullen op de website.
Als de LEI uitgegeven is door een van de vastgestelde Local Operating Units (LOU's) in andere landen, dan is deze in Nederland ook geldig. In dat geval vragen we je om de LEI schriftelijk aan ons door te geven, omdat wij deze informatie niet zelf kunnen achterhalen. Je kunt jouw LEI doorgeven door het bericht dat je ontvangen hebt van de uitgevende instantie te mailen naar jouw banker. Vermeld je hierbij de volledige naam van de entiteit voor wie de LEI is afgegeven.
Kennis & Inspiratie voor Beleggen en Sparen
Beleg bij de Beste Private Bank van Nederland
Tijdens de jaarlijkse Global Private Banking Awards werd van Lanschot Kempen uitgeroepen tot de Beste Private Bank in Nederland in 2024. Deze prijs is uitgereikt door Professional Wealth Management en The Banker; beide onderdeel van de Financial Times. Ontdek hoe wij jou helpen je financiële doelen te bereiken.