‘We bieden vier vermogensbeheerconcepten,’ aldus Jan. ‘Namelijk: Index, Actief, Duurzaam en Smart. Deze concepten verschillen van elkaar in de wijze waarop de asset allocatie wordt bepaald en in de oplossingen waarmee het concept wordt ingevuld. Daardoor kunnen ze met name op de korte termijn van elkaar verschillen qua rendement. De klant moet zich daar bewust van zijn, en het is mijn taak om dit toe te lichten.’
‘Voor de concepten Index, Actief en Duurzaam gebruiken we onze inschattingen van de financiële markten en de economie om het vermogen te spreiden over bijvoorbeeld aandelen en obligaties,’ vervolgt Jan. ‘Bij Smart hanteren we een modelmatige invulling.’
‘Ik zeg altijd dat we Index, Actief en Duurzaam invullen op basis van onze eigen overtuigen binnen Van Lanschot Kempen,’ zegt Petra. ‘Voor Smart gebruiken we een model, waarbij elke vorm van overtuiging of emotie is weggehaald. Uiteraard geldt voor de andere concepten dat we dit doen op basis van onze beleggingservaringen en expertise, het zijn geen losse aannames.’
‘Welk vermogensbeheerconcept uiteindelijk wordt gekozen, hangt af van het gesprek dat we met de klant voeren,’ vult Jan aan. ‘Tijdens dat gesprek proeven we zijn of haar mening over bijvoorbeeld de mate van actief beheer of duurzaamheid. Vervolgens kiezen we dan samen met de klant het concept (of de concepten) die het beste aansluiten.'