Hoe werkt vermogensbeheer?

Een kijkje in de keuken

Vind je het fijn om beleggen over te laten aan een specialist? Dan is Vermogensbeheer bij Van Lanschot Kempen misschien interessant voor jou. Met Vermogensbeheer houd je tijd over voor zaken die je echt belangrijk vindt, terwijl je vermogen voor je aan het werk is. Wat kun je verwachten als je kiest voor Vermogensbeheer bij ons? Private banker Petra van der Kemp en vermogensbeheerder Jan van de Ven vertellen je meer.

Let op: beleggen brengt risico's met zich mee. Je kunt je inleg verliezen.

Wat is Vermogensbeheer?

Vermogensbeheer betekent dat je je vermogen aan de vermogensbeheerder toevertrouwt. Eerst wordt er een beleggingsprofiel opgesteld in overleg met de klant. Vervolgens belegt de beheerder het vermogen en neemt de beleggingsbeslissingen. Petra zegt: "Zo kan de klant het vermogen aan het werk zetten zonder er zelf naar om te hoeven kijken."

Hoe bepalen we of Vermogensbeheer bij je past?

Nieuwe klanten doorlopen eerst het Vermogensregie-traject. Tijdens dit traject wordt gekeken naar de omvang en structuur van het vermogen, en vooral naar de wensen en doelstellingen van de klant. "Op basis hiervan bepalen we welke beleggingsoplossingen het beste passen," legt Petra uit.

Wanneer sluit een vermogensbeheerder aan?

Als er gekozen wordt voor Vermogensbeheer, kan de banker dit soms zelf oppakken. Maar als de klant meer de diepte in wil gaan, extra wil spreiden of een groter vermogen heeft, sluit Jan aan om de verschillende mogelijkheden door te nemen. "Het is belangrijk dat de klant weet waar hij uit kan kiezen en wat elke keuze inhoudt," zegt Jan.

Voor sommige klanten is een meer gepersonaliseerde aanpak nodig. De vermogensbeheerder wordt betrokken als de klant meer vrij belegbaar vermogen heeft of als het Vermogensbeheer-pakket complexer wordt.

Welke vormen van Vermogensbeheer zijn mogelijk?

Bij Van Lanschot Kempen bieden we vier vermogensbeheerconcepten:

Index

✔ De beurs zo exact mogelijk volgen en hierop inspelen

✔ Lage kosten door gebruik van indexvolgende fondsen

Actief

✔ Inspelen op financiële markten van hoge kwaliteit

✔ De markt willen verslaan door kansen te benutten

✔ Breed gespreide portefeuille in diverse sectoren en regio's

Duurzaam

✔ Beleggingen die bijdragen aan een duurzame samenleving

✔ Gericht op milieu, mensen en maatschappij

✔ Focus op financieel en maatschappelijk rendement

Smart

✔ Slim beleggen op basis van een kwantitatief model

✔ Gericht op beheersing van de risico's

✔ Wereldwijde spreiding

Deze concepten verschillen in de manier waarop de beleggingen worden verspreid en in de oplossingen die worden gebruikt. "Daardoor kunnen ze op de korte termijn verschillen qua rendement," legt Jan uit. "Het is mijn taak om dit toe te lichten."

Voor de concepten Index, Actief en Duurzaam worden inschattingen van de financiële markten en de economie gebruikt om het vermogen te spreiden over bijvoorbeeld aandelen en obligaties. Bij Smart wordt een modelmatige aanpak gehanteerd.

Petra benadrukt dat Index, Actief en Duurzaam worden ingevuld op basis van de overtuigingen en expertise van Van Lanschot Kempen. "Voor Smart gebruiken we een model zonder emotie of overtuiging," zegt Petra.

Het gekozen vermogensbeheerconcept hangt af van het gesprek met de klant. "We bespreken de voorkeuren van de klant en kiezen samen het beste concept," voegt Jan toe.

En als een klant extra spreiding wil of vrij belegbaar vermogen heeft?

Er zijn extra beleggingsoplossingen voor klanten die meer spreiding willen of vrij belegbaar vermogen hebben. De klant kan kiezen uit:

"Deze specifieke beleggingen worden afgesloten op basis van de persoonlijke voorkeur van de klant," zegt Jan. Petra legt uit dat deze oplossingen aanvullingen zijn op het Vermogensbeheer. "Zo kan de klant accenten aanbrengen binnen het totale portfolio. We noemen dit ‘Vermogensbeheer met je persoonlijke signatuur’."

Hoe houden jullie contact met de klant als hij of zij eenmaal gestart is met beleggen?

Er vindt jaarlijks een adviesgesprek plaats om te kijken hoe de beleggingsstrategie ervoor staat. Daarnaast wordt contact opgenomen bij actuele gebeurtenissen, zoals fiscale wijzigingen of beursontwikkelingen.

Klanten worden regelmatig uitgenodigd voor events zoals webinars en kantoorpresentaties. Elke maand wordt er een update via e-mail gestuurd met een video en een artikel over de beursontwikkelingen.

Klanten ontvangen ook kwartaalverslagen en kunnen hun portefeuille volgen via de Beleggen App. "Er zijn veel manieren waarop we de klant informeren en verantwoording afleggen," zegt Petra.

Wat als de klant tussentijds het portfolio wil wijzigen?

Jaarlijks wordt gepeild of er iets is gewijzigd bij de klant op persoonlijk of financieel gebied. Dit kan aanleiding zijn om de beleggingsoplossingen of het beleggingsprofiel aan te passen. Wil de klant tussentijds iets wijzigen? Geen probleem, dan kan hij of zij bellen en wordt er in overleg een aanpassing gedaan.

Er wordt altijd een stappenplan gemaakt als de klant begint met beleggen. "We investeren het geld van de klant gespreid en in overleg," zegt Jan.

Bij Van Lanschot Kempen streven we ernaar om onze klanten de best mogelijke beleggingsoplossingen te bieden, afgestemd op hun persoonlijke wensen en doelen. Of je nu op zoek bent naar een specifieke beleggingscategorie of extra spreiding, wij staan klaar om je te ondersteunen.