Beleggingsadvies bij Van Lanschot Kempen: wat houdt dit in?

‘We beginnen altijd met een kennismakingsgesprek, om de klant te leren kennen en diens wensen en doelen te horen. Zo breng ik de persoonlijke, financiële situatie in kaart,’ legt Yvonne uit. ‘Dit vormt vervolgens het uitgangspunt om een passende oplossing te vinden. Ik kijk naar het totale plaatje. Waar komt het vermogen bijvoorbeeld vandaan en hoe kan de klant dit het beste structureren?’

Marcel vult aan: ‘de private banker is bij Van Lanschot Kempen echt de spin in het web. Voor het totaalplaatje kijkt hij of zij ook naar andere aspecten, zoals fiscaliteit, familie en structuur. Op basis daarvan kan de private banker bepaalde specialisten inzetten, afhankelijk van de oplossingen waarvan hij of zij vindt dat die goed bij de klant passen. Beleggingsadvies is één van de mogelijkheden.’

‘Tijdens het eerste gesprek bespreekt de private banker de verschillende beleggingsmogelijkheden die Van Lanschot Kempen biedt,’ aldus Marcel. ‘Er wordt uitgelegd wat Vermogensbeheer en Beleggingsadvies inhouden en hoe deze oplossingen van elkaar verschillen. Op basis van de inventarisatie van de banker, kan vervolgens blijken dat Beleggingsadvies een passende optie is voor de klant.’

‘Veel klanten kiezen voor een combinatie van oplossingen,’ aldus Yvonne. ‘Ze investeren dan bijvoorbeeld een deel van hun vermogen in Vermogensbeheer, maar gebruiken Beleggingsadvies voor andere beleggingsdoelen met een kortere termijn. Dat is bij ons uiteraard gewoon mogelijk. Hierbij moet iemand wel beseffen dat beheer en advies wezenlijk verschillen. Bij beheer zit je op de achterbank en besturen wij de auto. Bij Beleggingsadvies mag de klant meesturen.’

‘Steeds minder banken bieden Beleggingsadvies, maar wij investeren er juist in. Ook omdat advies voorziet in een duidelijke behoefte vanuit onze (toekomstige) klanten, zoals ondernemers. Die houden graag zelf de controle,' aldus Marcel. ‘Op het moment dat een private banker de beleggingswensen en doelstellingen in kaart heeft gebracht, komt de beleggingsadviseur aan tafel. In een persoonlijk gesprek kijken we naar de verschillende mogelijkheden binnen Beleggingsadvies. Dit is altijd maatwerk. Op basis van dit gesprek, maakt de adviseur een portefeuille-voorstel.’

‘Ik zit bij dat gesprek uiteraard ook aan tafel,’ zegt Yvonne. ‘Ik houd de regie en blijf in het oog houden wat past bij de klant. Ik treed op als een soort extra oren, ogen en voelsprieten. Een tweede partij om mee te denken in dit proces.’ Marcel: ‘het is echt een wisselwerking tussen de banker en de adviseur. Het is één team dat samenwerkt voor de klant.’ 

‘Bij de start van het proces is het contact intensiever, om de portefeuille op te bouwen en de klant goed te begeleiden,’ aldus Marcel. ‘Daarna hangt de contactfrequentie af van de wensen van de klant en de samenstelling van de portefeuille. Ook dat is maatwerk, maar we hebben sowieso minstens één keer per jaar een persoonlijk gesprek. Dan gaan we als private banker, adviseur en klant samen om de tafel.'

'Vanuit Van Lanschot Kempen geven we een algemene update en we bekijken de voortgang,' vertelt Marcel. 'Lopen we nog op schema, wat zijn de ontwikkelingen en zijn er aanpassingen nodig? We houden direct al rekening met de wensen van de klant, wat hij of zij van ons verwacht en wat wij nodig vinden om de portefeuille goed te laten werken.'

‘We hebben onder andere de Beleggen App,’ vertelt Marcel. ‘Hierin kan de klant de koersen en rendementen volgen. Ook vindt hij of zij hier research en informatie over de bedrijven en beleggingen. Dit wordt aangevuld met andere reportages en databronnen die we ter beschikking stellen. Beleggingsadvies is bij ons in de basis altijd persoonlijk, maar dit vullen we aan met de moderne, digitale middelen die we hebben.’

Yvonne vult aan: ‘Klanten krijgen daarnaast toegang tot onze Beleggingsinformatie-omgeving. De content hierin is voor 90% beleggingsnieuws, maar we delen ook andere informatie. Bijvoorbeeld blogs van het Van Lanschot Kempen Kenniscentrum met daarin informatie over schenken, fiscaliteit, tips voor vermogensregie en wetswijzigingen.