Private Banking|Professional Solutions|Investment Management|Investment Banking|Over ons
Contact
Inloggen
  • Oplossingen
  • Voor wie
  • Kennis & Inspiratie

Beleggingsadvies bij Van Lanschot Kempen: wat houdt dit in?

Een op maat gemaakte beleggingsportefeuille, zonder de touwtjes uit handen te geven. Dat is Beleggingsadvies bij Van Lanschot Kempen. Klinkt misschien interessant, maar wat houdt het precies in om klant bij ons te zijn en wat kunt u verwachten? Directeur Beleggingsadvies Marcel van Dongen en private banker Yvonne Doets geven u een kijkje in de keuken.

Let op: beleggen brengt risico's met zich mee. U kunt uw inleg verliezen.

Hoe ziet een eerste kennismaking eruit?

‘We beginnen altijd met een kennismakingsgesprek, om de klant te leren kennen en diens wensen en doelen te horen. Zo breng ik de persoonlijke, financiële situatie in kaart,’ legt Yvonne uit. ‘Dit vormt vervolgens het uitgangspunt om een passende oplossing te vinden. Ik kijk naar het totale plaatje. Waar komt het vermogen bijvoorbeeld vandaan en hoe kan de klant dit het beste structureren?’

 

Marcel vult aan: ‘de private banker is bij Van Lanschot Kempen echt de spin in het web. Voor het totaalplaatje kijkt hij of zij ook naar andere aspecten, zoals fiscaliteit, familie en structuur. Op basis daarvan kan de private banker bepaalde specialisten inzetten, afhankelijk van de oplossingen waarvan hij of zij vindt dat die goed bij de klant passen. Beleggingsadvies is één van de mogelijkheden.’

Hoe bepalen jullie wat een passende beleggingsoplossing is?

‘Tijdens het eerste gesprek bespreekt de private banker de verschillende beleggingsmogelijkheden die Van Lanschot Kempen biedt,’ aldus Marcel. ‘Er wordt uitgelegd wat Vermogensbeheer en Beleggingsadvies inhouden en hoe deze oplossingen van elkaar verschillen. Op basis van de inventarisatie van de banker, kan vervolgens blijken dat Beleggingsadvies een passende optie is voor de klant.’

 

‘Veel klanten kiezen voor een combinatie van oplossingen,’ aldus Yvonne. ‘Ze investeren dan bijvoorbeeld een deel van hun vermogen in Vermogensbeheer, maar gebruiken Beleggingsadvies voor andere beleggingsdoelen met een kortere termijn. Dat is bij ons uiteraard gewoon mogelijk. Hierbij moet iemand wel beseffen dat beheer en advies wezenlijk verschillen. Bij beheer zit je op de achterbank en besturen wij de auto. Bij Beleggingsadvies mag de klant meesturen.’

Steeds minder banken bieden Beleggingsadvies, maar wij investeren er juist in. Ook omdat advies voorziet in een duidelijke behoefte vanuit onze (toekomstige) klanten, zoals ondernemers.

Hoe is het vervolgproces als iemand kiest voor Beleggingsadvies?

‘Steeds minder banken bieden Beleggingsadvies, maar wij investeren er juist in. Ook omdat advies voorziet in een duidelijke behoefte vanuit onze (toekomstige) klanten, zoals ondernemers. Die houden graag zelf de controle,' aldus Marcel. ‘Op het moment dat een private banker de beleggingswensen en doelstellingen in kaart heeft gebracht, komt de beleggingsadviseur aan tafel. In een persoonlijk gesprek kijken we naar de verschillende mogelijkheden binnen Beleggingsadvies. Dit is altijd maatwerk. Op basis van dit gesprek, maakt de adviseur een portefeuille-voorstel.’

 

‘Ik zit bij dat gesprek uiteraard ook aan tafel,’ zegt Yvonne. ‘Ik houd de regie en blijf in het oog houden wat past bij de klant. Ik treed op als een soort extra oren, ogen en voelsprieten. Een tweede partij om mee te denken in dit proces.’ Marcel: ‘het is echt een wisselwerking tussen de banker en de adviseur. Het is één team dat samenwerkt voor de klant.’ 

In hoeverre heeft de klant zelf inspraak in de samenstelling van de portefeuille?

‘Bij Beleggingsadvies geven we adviezen aan de klant over de beleggingsportefeuille, waar hij of zij vervolgens mee akkoord kan gaan, of juist niet,’ aldus Marcel. ‘Het is een wisselwerking, waarbij de klant altijd het laatste woord heeft. De klant heeft zelf echt invloed op de samenstelling van de portefeuille.' 

Hoe vaak hebben jullie normaal gesproken contact met de klant?

‘Bij de start van het proces is het contact intensiever, om de portefeuille op te bouwen en de klant goed te begeleiden,’ aldus Marcel. ‘Daarna hangt de contactfrequentie af van de wensen van de klant en de samenstelling van de portefeuille. Ook dat is maatwerk, maar we hebben sowieso minstens één keer per jaar een persoonlijk gesprek. Dan gaan we als private banker, adviseur en klant samen om de tafel.'

'Vanuit Van Lanschot Kempen geven we een algemene update en we bekijken de voortgang,' vertelt Marcel. 'Lopen we nog op schema, wat zijn de ontwikkelingen en zijn er aanpassingen nodig? We houden direct al rekening met de wensen van de klant, wat hij of zij van ons verwacht en wat wij nodig vinden om de portefeuille goed te laten werken.'

We houden direct al rekening met de wensen van de klant, wat hij of zij van ons verwacht en wat wij nodig vinden om de portefeuille goed te laten werken.

Hoe kan de klant zelf de voortgang van de beleggingen bijhouden?

‘We hebben onder andere de Beleggen App,’ vertelt Marcel. ‘Hierin kan de klant de koersen en rendementen volgen. Ook vindt hij of zij hier research en informatie over de bedrijven en beleggingen. Dit wordt aangevuld met andere reportages en databronnen die we ter beschikking stellen. Beleggingsadvies is bij ons in de basis altijd persoonlijk, maar dit vullen we aan met de moderne, digitale middelen die we hebben.’

 

Yvonne vult aan: ‘Klanten krijgen daarnaast toegang tot onze Beleggingsinformatie-omgeving. De content hierin is voor 90% beleggingsnieuws, maar we delen ook andere informatie. Bijvoorbeeld blogs van het Van Lanschot Kempen Kenniscentrum met daarin informatie over schenken, fiscaliteit, tips voor vermogensregie en wetswijzigingen. 

Neem vrijblijvend contact met ons op.

Beleggingsadviseur Marcel van Dongen

Marcel van Dongen

Directeur Beleggingsadvies

06 10 01 10 19

Mail Marcel van Dongen

Yvonne Doets

Private banker

Meer informatie over Beleggingsadvies

Bent u geïnteresseerd in Beleggingsadvies en wilt u meer weten over uw mogelijkheden? We staan u graag te woord. Of maak direct een afspraak om kennis te maken.
Maak een afspraak

Beleggen bij Van Lanschot Kempen: onze specialisten aan het woord

Vermogensbeheer

Wat is Vermogensbeheer bij Van Lanschot Kempen? Onze specialisten geven een kijkje in de keuken

Volledig gefocust op uw toekomst

Private Banking
  • Kantoren
  • Ondernemers
  • Medici
  • Executives
  • Business Professionals
  • Vermogensregie
  • Filantropie Services
  • Voorwaarden
  • Private Banking - België
  • Private Banking - Zwitserland

PROFESSIONAL SOLUTIONS
Investment Management
INVESTMENT BANKING

© Van Lanschot Kempen NV 2024Over onsVeilig bankierenPrivacy & cookiesDisclaimer