Private Banking|Professional Solutions|Investment Management|Investment Banking|Over ons
Contact
  • Oplossingen
  • Voor wie
  • Kennis & Inspiratie

Wat is Vermogensregie bij Van Lanschot Kempen?

Iemand met vermogen wil dit behouden, laten groeien en misschien zelfs overdragen aan de volgende generatie. Maar hoe kunt u uw doelen en wensen voor uw vermogen waarmaken? En hoe kunt u inspelen op veranderingen in de markt die mogelijk van invloed zijn op uw vermogen. Van Lanschot Kempen biedt Vermogensregie. Een traject waarin we u helpen om uw vermogen efficiënt in te zetten. Wat Vermogensregie precies inhoudt? Hoofd vermogensstructurering Chantal Lucas en private banker Marco van der Schilden vertellen u er meer over. 

Wat is Vermogensregie?

Vermogensregie is niet een specifiek product dat de klant bij ons afneemt,’ aldus Chantal. ‘Het is een traject dat we samen met de klant en de private banker doorlopen en waarbij we de financiële situatie van de klant in kaart brengen. We zoeken uit wat de wensen, doelen en toekomstverwachtingen van de klant zijn. Ook bespreken we hierbij structuur, fiscaliteit en emotie rondom het vermogen. Uiteindelijk komen we dan tot een mix van oplossingen om het vermogen efficiënt in te zetten.’

 

‘Het is geen momentopname,’ vult Marco aan. ‘Het is een doorlopend proces. Dus ook nadat de analyse en vermogensstructurering zijn afgerond en de beleggingen zijn ingericht, houden we proactief contact. Zo kunnen we anticiperen op wat er gebeurt bij de klant of in de wereld en op basis daarvan de productenmix aanpassen als dat nodig is.’

Hoe werkt Vermogensregie binnen Van Lanschot Kempen?

‘Het begint met een kennismakingsgesprek,’ aldus Marco. ‘Tijdens de vervolggesprekken gaan we meer de diepte in. Daarbij hebben we het over de fiscale en juridische aspecten, maar er is ook ruimte om de impact van vermogen op bijvoorbeeld de gezinsleden te bespreken en hoe de klant daarmee om moet gaan. Bij dit soort gesprekken kan ik eventueel een structureerder zoals Chantal laten aansluiten, als dat passend is.’


‘Het is zowel aan mij als aan de private banker om de juiste vragen te stellen om een goede indruk te krijgen van de klant zijn of haar persoonlijke situatie,’ zegt Chantal. ‘We moeten de behoeften peilen. In de meeste gevallen is de klant niet geïnteresseerd in allerlei fiscale regels. Hij of zij wil gewoon rust en ontzorging. Natuurlijk willen onze klanten dat hun vermogen fiscaal goed gestructureerd is, maar ze willen er vooral een goed gevoel bij hebben.'

In de meeste gevallen is de klant niet geïnteresseerd in allerlei fiscale regels. Hij of zij wil gewoon rust en ontzorging.

'Het kan bijvoorbeeld fiscaal interessant zijn om al vroeg te beginnen met vermogen overdragen aan de kinderen, maar veel ouders zijn daarin terughoudend en willen dat hun kinderen hun eigen ambities nastreven,' aldus Chantal. 'Het is dan belangrijk om hier goed met elkaar over te praten en de mogelijkheden te bespreken. Daarnaast bieden we bijvoorbeeld een Next Gen-programma, waarin we kinderen van klanten meenemen, opleiden en begeleiden bij het hebben van vermogen. Voor ouders is dat vaak een geruststelling.’


‘Na de gesprekken, maken we een analyse’ vervolgt Chantal. ‘die nemen we samen met de klant door.’ ‘Op basis van de analyse formuleer ik vervolgens een voorstel voor een mix van beleggingsoplossingen en bespreek dit met de klant,’ vult Marco aan. ‘Hier kan ik eventueel ook andere specialisten bij aanhaken als dit relevant is, zoals een beleggingsadviseur. Daarna ga ik aan de slag om alles af te sluiten en vast te leggen.’


‘Wat klanten als prettig ervaren is dat we niet meteen de nadruk leggen op producten afsluiten,’ Chantal toe. ‘We nemen ze bij de hand en luisteren naar hen. We kijken altijd naar het brede plaatje en begrijpen dat zij geen behoefte hebben aan een complex verhaal.’ 

Hoe ziet het traject eruit als iemand al een tijdje klant is?

‘Ook dit is maatwerk. Het hangt af van de behoeften van de klant,’ aldus Marco. ‘Ik houd een vinger aan de pols. Er zijn voor mij bepaalde momenten in een jaar dat ik het advies voor de klant erbij pak, bijvoorbeeld rond Prinsjesdag als er verschillende wijzigingen worden aangekondigd. Dan neem ik contact op om te bespreken of de huidige oplossingen nog steeds goed aansluiten bij de klant en of we eventueel actie moeten ondernemen.'

'Ook zetten we vaak een team van specialisten op voor de klant, die gekoppeld zijn aan de oplossingen,' vertelt Marco. 'Bijvoorbeeld een beleggingsadviseur, een hypotheekadviseur en een structureerder. Zo omringen wij de klant met de hulp die hij of zij nodig heeft en deze specialisten nemen waar nodig ook contact op met de klant.’

 

‘Contact hoeft niet per se via de banker te gaan,’ aldus Chantal. ‘Het gebeurt mij regelmatig dat een klant, die ik bijvoorbeeld twee jaar geleden heb gesproken, mij belt voor een kopje koffie. Om de huidige situatie door te nemen en om te bespreken of alles nog goed zit.’

De klant mag mij altijd bellen als er iets verandert of als hij of zij vragen heeft. Als een klant bijvoorbeeld de huidige aanpak wil wijzigen, gaan we opnieuw in gesprek.

En als de klant zelf zijn of haar financiële plan wil wijzigen?

‘Dat is natuurlijk mogelijk,’ zegt Marco. ‘Het contact hoeft niet alleen vanuit mij te komen. De klant mag mij altijd bellen als er iets verandert of als hij of zij vragen heeft. Als een klant bijvoorbeeld de huidige aanpak wil wijzigen, gaan we opnieuw in gesprek. Dan bespreken we wat er precies is veranderd en hoe we hierop kunnen anticiperen. Dan herzien we het verhaal.’

Hoe kan de klant zelf zijn of haar vermogen monitoren?

‘We hebben Online Bankieren en de Banking App waar de klant zijn of haar betaal- en spaarrekeningen kan inzien,’ aldus Marco. ‘Ook hebben we de Beleggen App, met daarin de mogelijkheid om de portefeuilles en de ontwikkeling daarvan te zien. Daarnaast kan via die app contact gelegd worden met de private banker. En via de Beleggen App krijgt de klant toegang tot de Beleggingsinformatie-omgeving, hier vindt hij of zij allerlei artikelen over beleggingen en de financiële markt.’

Neem vrijblijvend contact met ons op

Chantal Lucas-Barmentloo

Chantal Lucas-Barmentloo

Hoofd Vermogensstructurering

06 22 49 51 04

Mail Chantal Lucas

Private banker Marco van der Schilden

Marco van der Schilden

Private banker

Meer informatie over Vermogensregie

Bent u geïnteresseerd in Vermogensregie en wilt u meer weten over uw mogelijkheden? We staan u graag te woord. Of maak direct een afspraak om vrijblijvend kennis te maken.
Maak een afspraak

Beleggen bij Van Lanschot Kempen: onze specialisten aan het woord

Beleggingsadvies

Wat is Beleggingsadvies bij Van Lanschot Kempen? Onze specialisten geven een kijkje in de keuken

Volledig gefocust op uw toekomst

Private Banking
  • Kantoren
  • Ondernemers
  • Medici
  • Executives
  • Business Professionals
  • Vermogensregie
  • Filantropie Services
  • Voorwaarden
  • Private Banking - België
  • Private Banking - Zwitserland

PROFESSIONAL SOLUTIONS
Investment Management
INVESTMENT BANKING

© Van Lanschot Kempen NV 2024Over onsVeilig bankierenPrivacy & cookiesDisclaimer