Wat is Vermogensregie bij Van Lanschot Kempen?

‘Vermogensregie is niet een specifiek product dat de klant bij ons afneemt,’ aldus Chantal. ‘Het is een traject dat we samen met de klant en de private banker doorlopen en waarbij we de financiële situatie van de klant in kaart brengen. We zoeken uit wat de wensen, doelen en toekomstverwachtingen van de klant zijn. Ook bespreken we hierbij structuur, fiscaliteit en emotie rondom het vermogen. Uiteindelijk komen we dan tot een mix van oplossingen om het vermogen efficiënt in te zetten.’

‘Het is geen momentopname,’ vult Marco aan. ‘Het is een doorlopend proces. Dus ook nadat de analyse en vermogensstructurering zijn afgerond en de beleggingen zijn ingericht, houden we proactief contact. Zo kunnen we anticiperen op wat er gebeurt bij de klant of in de wereld en op basis daarvan de productenmix aanpassen als dat nodig is.’

‘Na de gesprekken, maken we een analyse’ vervolgt Chantal. ‘die nemen we samen met de klant door.’ ‘Op basis van de analyse formuleer ik vervolgens een voorstel voor een mix van beleggingsoplossingen en bespreek dit met de klant,’ vult Marco aan. ‘Hier kan ik eventueel ook andere specialisten bij aanhaken als dit relevant is, zoals een beleggingsadviseur. Daarna ga ik aan de slag om alles af te sluiten en vast te leggen.’

‘Wat klanten als prettig ervaren is dat we niet meteen de nadruk leggen op producten afsluiten,’ Chantal toe. ‘We nemen ze bij de hand en luisteren naar hen. We kijken altijd naar het brede plaatje en begrijpen dat zij geen behoefte hebben aan een complex verhaal.’ 

‘Ook dit is maatwerk. Het hangt af van de behoeften van de klant,’ aldus Marco. ‘Ik houd een vinger aan de pols. Er zijn voor mij bepaalde momenten in een jaar dat ik het advies voor de klant erbij pak, bijvoorbeeld rond Prinsjesdag als er verschillende wijzigingen worden aangekondigd. Dan neem ik contact op om te bespreken of de huidige oplossingen nog steeds goed aansluiten bij de klant en of we eventueel actie moeten ondernemen.'

'Ook zetten we vaak een team van specialisten op voor de klant, die gekoppeld zijn aan de oplossingen,' vertelt Marco. 'Bijvoorbeeld een beleggingsadviseur, een hypotheekadviseur en een structureerder. Zo omringen wij de klant met de hulp die hij of zij nodig heeft en deze specialisten nemen waar nodig ook contact op met de klant.’

‘Contact hoeft niet per se via de banker te gaan,’ aldus Chantal. ‘Het gebeurt mij regelmatig dat een klant, die ik bijvoorbeeld twee jaar geleden heb gesproken, mij belt voor een kopje koffie. Om de huidige situatie door te nemen en om te bespreken of alles nog goed zit.’