Waarom planning cruciaal is voor familiebedrijven

Bij de overdracht van het familiebedrijf gaat het niet alleen om wie de leiding krijgt, maar ook om wie eigenaar wordt. Sommige families kiezen ervoor om het eigendom alleen over te dragen aan de kinderen die in het bedrijf werken. Maar wat betekent dat voor de andere kinderen?

 

Ouders willen hun kinderen graag gelijk behandelen, ongeacht van hun rol in het familiebedrijf. Uit ons gezamenlijke onderzoek met Nyenrode, RSM en Van Lanschot Kempen blijkt dat de meeste eigenaren (66%) willen dat elk kind een even groot deel van het familievermogen krijgt.

 

Het familievermogen bestaat vaak uit meer dan alleen het bedrijf. Denk aan investeringen in andere bedrijven, vastgoed, beleggingen en soms kunst of verzamelingen. Kinderen die niet in het bedrijf werken en geen eigenaar worden, kunnen daarmee op een andere manier worden gecompenseerd. Ruim twee derde (67%) van de eigenaren kiest inderdaad voor zo'n alternatieve regeling.

Veel families doen al schenkingen (43%) en compenseren door overdracht van overige vermogensbestanddelen (37%). Tegelijkertijd heeft 43% van de eigenaren nog niets concreet geregeld. Dit terwijl er in de meeste familiebedrijven (73%) de mening wordt gedeeld dat het vermogen grotendeels tijdens hun leven moet worden overgedragen. Slechts 14% wil tot na overlijden wachten. Het signaal is duidelijk: er is een wil maar er ontbreekt een concreet plan.

Bij de meeste families (54%) zit minimaal 80% van het familievermogen vast in het bedrijf. Dit maakt het voor deze families lastig om de kinderen die geen eigenaren worden, op een andere manier te compenseren. Uit ons onderzoek blijkt dat eigenaren meer aandacht zouden moeten besteden aan het plannen van vermogensoverdracht. Gelukkig geven veel respondenten aan dat eigenaren dat ook willen doen. Een goed geplande en transparante overdracht voorkomt conflicten en zorgt voor harmonie in de familie. Dit vraagt zorgvuldigheid, tijd en duidelijke afspraken.

 

Nu het jaar ten einde loopt, is het een mooi moment om stil te staan bij je financiële situatie. Is je financiële huis op orde? Hoe wil je de vermogensoverdracht vormgeven? Welke stappen zijn nodig om dit goed te regelen?